Content-Serie zur VDT-Artikelserie „Best Practices im Cash Management – Artikel 1 Bankkontenstruktur – Update 2021“ (3)

Bankkontenstruktur im gesamten SEPA-Raum und weltweit

Folgende Fragen sollten u.a. bei der Strukturierung der Bankkonten berücksichtigt werden:

• Wird in Euro fakturiert?
• Welche Länder sollen einbezogen werden?
• Welche Fremdwährungen sollen angesprochen werden?
• Werden die Exporte bei einem exportorientierten Unternehmen zentral oder über die jeweiligen Tochtergesellschaften im Land abgewickelt?

Bei der Bankenauswahl ist die Frage zu klären, wie der elektronische Zugang zu dieser Bank erfolgt, bspw. über SWIFT oder EBICS und ob eine Anbindung an die eigene Bank z.B. in Deutschland gewünscht/möglich ist.

Wenn das Unternehmen weltweit agiert, verringert sich die Auswahl der Banken rasch, da nur wenige Banken in allen Ländern vertreten sind bzw. mit Kooperationsbanken zusammenarbeiten.